Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Od dnia uruchomienia platformy w 2021 roku stosujemy w Vafankulo Casino procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu zgodne z wymogami licencji wydanej przez rząd Curaçao (numer 8048/JAZ2021-045). Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty od Państwa potrzebujemy i jakie konsekwencje wiążą się z ich niespełnieniem.

Nasza polityka AML

Działamy na licencji Government of Curaçao i podlegamy wymogom prawnych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT). Oznacza to, że mamy obowiązek znać naszego klienta, monitorować transakcje i zgłaszać podejrzane operacje właściwym organom.

W praktyce nasze zobowiązanie sprowadza się do trzech elementów: weryfikujemy tożsamość gracza, badamy pochodzenie środków tam, gdzie tego wymagają przepisy, i prowadzimy nadzór nad depozytami oraz wypłatami w walutach PLN, EUR, USD, BTC i ETH.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja KYC (Know Your Customer) przebiega u nas etapami. Podstawowe dane zbieramy już przy rejestracji, pełna weryfikacja dokumentowa następuje przed pierwszą wypłatą oraz przy każdej wypłacie powyżej 2000 PLN (lub równowartości).

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ważny, czytelny, pełne dane).
• Potwierdzenie adresu zamieszkania: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru albo zrzut z konta BLIK, Przelewy24, e-portfela lub portfela krypto.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Cały proces prowadzimy w panelu gracza w zakładce weryfikacji. Standardowy czas rozpatrzenia kompletu dokumentów wynosi do 24 godzin; w okresach zwiększonego ruchu może się wydłużyć do 72 godzin.

• 1. Wgraj zdjęcia lub skany dokumentów bezpośrednio w panelu (JPG, PNG lub PDF, maksymalnie 10 MB na plik).
• 2. Nasz zespół compliance sprawdza autentyczność, czytelność i zgodność danych z profilem konta.
• 3. Otrzymujesz powiadomienie e-mailem o wyniku: zatwierdzenie lub prośba o uzupełnienie.
• 4. Po zatwierdzeniu wypłaty realizujemy do 24 godzin dla e-portfeli i kryptowalut oraz 1-3 dni roboczych dla przelewu bankowego.

Bezpieczeństwo dokumentów

Przesłane pliki przechowujemy na szyfrowanych serwerach z ograniczonym dostępem wyłącznie dla upoważnionego personelu działu compliance. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem i licencją.

Skąd pochodzą Twoje środki

Przy wypłatach powyżej równowartości 20 000 PLN w ciągu 30 dni oraz w sytuacjach wskazanych przez nasze procedury możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Nie jest to forma utrudnienia, lecz wymóg licencyjny mający potwierdzić, że środki pochodzą z legalnego dochodu.

• Wyciąg z konta bankowego za ostatnie 3 miesiące.
• Zaświadczenie o dochodach lub umowa o pracę.
• Dokument potwierdzający inną legalną podstawę, np. sprzedaż nieruchomości, spadek, dywidenda.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każda transakcja przechodzi przez automatyczny i manualny system kontroli. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonano depozyt, co jest standardem AML ograniczającym obieg środków poza kontem gracza. Depozyty przyjmujemy od 20 PLN, wypłaty od 50 PLN, a dzienny limit wypłaty wynosi 10 000 PLN.

Co się dzieje bez dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w ciągu 14 dni od prośby, zawieszamy możliwość wypłat i dalszych depozytów na koncie. Po kolejnych 30 dniach bez reakcji konto może zostać trwale zamknięte zgodnie z regulaminem, a pozostały balans zwracamy na zweryfikowaną metodę płatności.

Odmowa weryfikacji, podanie fałszywych danych lub próba obejścia limitów skutkuje zablokowaniem środków do czasu wyjaśnienia sprawy i, w uzasadnionych przypadkach, zgłoszeniem do właściwych organów. Od każdej decyzji możesz się odwołać przez czat na żywo (24/7) lub e-mail [email protected].

Jak długo przechowujemy dane

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, co wynika z wymogów licencji Curaçao. Po tym okresie dane usuwamy lub anonimizujemy, chyba że prawo nakazuje dłuższą retencję. Masz prawo żądać informacji o zakresie przetwarzanych danych, ich sprostowania lub usunięcia w granicach dopuszczonych przepisami.

Najczęstsze pytania o Vafankulo Casino

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Rejestracja wymaga tylko podstawowych danych. Pełną weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą oraz przy wypłatach powyżej 2000 PLN.

Jak długo trga sprawdzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od dostarczenia kompletnych i czytelnych plików, w okresach szczytu do 72 godzin.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Przy wypłatach powyżej równowartości 20 000 PLN w ciągu 30 dni wymaga tego nasza licencja. Potwierdza ono, że środki pochodzą z legalnego dochodu.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż depozyt?

Nie. Zasada AML wymaga wypłaty tą samą metodą, którą zasiliłeś konto, np. BLIK lub portfel krypto.

Co dzieje się z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je zaszyfrowane przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, z dostępem wyłącznie dla upoważnionego personelu compliance.